A exchange Gemini, liderada por Tyler e Cameron Winklevoss, acordou com o NYDFS devolver mais de US$ 1 bilhão aos clientes e pagar uma multa de US$ 37 milhões após investigações revelarem práticas indevidas na gestão da plataforma, principalmente no programa Earn.
Acordo da Gemini Sob Controle da NYDFS
Em um pacto celebrado com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (NYDFS), a exchange de criptomoedas Gemini, comandada pelos irmãos Winklevoss, prometeu reembolsar mais de 1 bilhão de dólares aos seus clientes. Esse acordo, que ainda impõe uma multa de 37 milhões de dólares, representa um episódio marcante para a corretora, em meio a desafios legais contínuos envolvendo grandes empresas do setor cripto e um aumento na supervisão regulatória.
A recente concordância da Gemini com a NYDFS se tornou um ponto de inflexão crucial após acusações de falhas na devida diligência e afirmações enganosas relacionadas ao seu programa Earn. Iniciado para proporcionar aos clientes até 13% de rendimento em criptomoedas emprestadas, o programa sofreu um grande revés devido à incapacidade da Genesis Global Capital, única contraparte, durante a baixa do mercado em 2022, o que resultou no congelamento de ativos avaliados em mais de 1,7 bilhão de dólares.
A ordem de consentimento revela
A Gemini falhou em avaliar adequadamente e monitorar a Genesis; em novembro de 2022, a Genesis faltou com o pagamento de aproximadamente 940 milhões de dólares em empréstimos realizados pelos usuários do Earn.
Adrienne A. Harris, a Superintendente da NYDFS, destacou a seriedade da negligência da Gemini, dizendo que a mesma “não realizou a devida diligência com uma terceira parte não regulada, posteriormente acusada de fraude substancial, prejudicando clientes do Earn que ficaram incapazes de acessar seus ativos depois do colapso financeiro da Genesis Global Capital.”
Além das questões com o Earn, a investigação da NYDFS revelou problemas mais amplos dentro da Gemini, incluindo práticas que supostamente arriscaram sua estabilidade financeira e expuseram os clientes à riscos indevidos. Especificamente, a Gemini Liquidity, LLC, afiliada não regulada da Gemini, acumulou taxas significativas que comprometeram a situação financeira da exchange. A ordem de consentimento da NYDFS sublinha que as declarações da Gemini sobre a avaliação da Genesis foram “enganosas em diversos aspectos.”
O anúncio da NYDFS segue o acordo de conciliação feito pela Genesis Global Trading, que aceitou pagar uma multa de 8 milhões de dólares e renunciar à sua licença Bitlicense do estado de Nova York como condição do acordo, devido a falhas de conformidade. Naquela ocasião, a superintendente expressou que a Genesis demonstrou “desprezo pelos requisitos regulatórios do Departamento.”